中信银行南宁分行打击电信诈骗行动 2016 年 10 月 25 日

近年来，电信诈骗呈现犯罪升级趋势，甚至成为“杀手”，令人发指。搜索“电信诈骗”一词，搜索结果超过7000万条，可见社会和舆论的广泛关注。从银行业金融服务的角度来看，各家银行开展了防范电信诈骗的宣传教育活动。中信银行南宁分行一直在行动，将防范电信诈骗作为常态化工作，培养员工职业习惯。

加大宣传力度

中信银行南宁分行将防范电信诈骗宣传贯穿于日常工作中。在网点，大堂经理、柜员、理财经理等工作人员利用客户到网点办理业务的机会，通过宣传折页、短信平台、LED显示屏等方式，在服务过程中主动向客户讲解、大厅电视等宣传方式。防止电信诈骗等金融知识。开展外展营销时，工作人员走进社区、校园、商铺，在人流集中的区域设置问讯台，普及防范电信诈骗的要点。客户活动期间，安排互动环节，向客户发放宣传资料，

筑起坚固的防线

接待转账汇款客户时，大堂经理询问客户与收款人的关系，提醒客户电信诈骗风险；在自助银行区域巡视时，他特别注意打电话操作ATM的客户，发现问题及时终止操作。柜台工作人员再次询问客户收款人姓名和汇款账户所在位置，并与汇款单填写的信息核对；新开通网上银行和手机银行服务的客户，必须当场拨打客户绑定的手机号码进行验证。银行严格执行开户实名制，并且不使用虚假身份开户。近三个月，该银行共截获8起冒用他人证件的交易，其中大部分为开户、网银合同等。

及时拦截

日前，一位老年客户来到中信银行广西医科大学社区支行要求转账。工作人员询问转账的目的，老人的手机上显示了一条短信。工作人员发现，这是一起虚假保健品广告短信诈骗。经过耐心的沟通，老爷子的转账终于被封了，提醒老爷子不要轻易给陌生人转账。通常，他应该更加小心，并更频繁地给他的亲戚和朋友打电话。除了老年人，年轻人也经常成为诈骗的受害者。今年，该银行已发现多起信用卡欺诈行为。不法分子利用电话、短信、网络等手段，公开大额信用卡信息，客户在向犯罪分子汇款后收取一定费用后获得信用卡。但当客户向银行工作人员出示信用卡时，工作人员通过卡面识别识别为假信用卡并与信用卡客服核实，并安慰客户并提示风险。幸运的是，阻止了客户继续及时支付激活信用卡费用，避免了进一步的损失。

中信银行南宁分行提醒客户：在日常生活中，一定要养成保密意识，小心谨慎，不要轻易将自己的家庭信息、家庭情况、银行卡号和密码透露给他人。任何陌生人通过电话或短信要求您进行银行转账或汇款至您的存款，或声称为您提供安全账户以保护您的存款，请提高警惕，核实对方身份并提及事件，并且不要一味的答应对方如需要更多信息，应与亲友交谈讨论，或直接向有关部门说明情况。希望大家提高防范电信诈骗的意识，做到“不听、不信、不转账、